—≈ “ќ– «ј ќЌј - «аконодательство –оссии

 

"ѕќЋќ∆≈Ќ»≈ ќ ѕ–ќ¬≈ƒ≈Ќ»» ЅјЌ ќћ –ќ——»» ѕ≈–≈”„≈“Ќџ’ ќѕ≈–ј÷»…"
(утв. ÷Ѕ –‘ 30.12.1998 N 65-ѕ)


÷≈Ќ“–јЋ№Ќџ… ЅјЌ  –ќ——»…— ќ… ‘≈ƒ≈–ј÷»»


30 декабр€ 1998 г. N 65-ѕ


ѕќЋќ∆≈Ќ»≈

ќ ѕ–ќ¬≈ƒ≈Ќ»» ЅјЌ ќћ –ќ——»» ѕ≈–≈”„≈“Ќџ’ ќѕ≈–ј÷»…


1. ќбщие положени€


¬ цел€х стимулировани€ банковского кредитовани€ экспортных отраслей промышленности и притока в –оссийскую ‘едерацию иностранной валюты Ѕанк –оссии организует проведение операций по переучету векселей, выданных российскими организаци€ми - экспортерами.

Ќасто€щее ѕоложение разработано на основании ‘едерального закона "ќ ÷ентральном банке –оссийской ‘едерации (Ѕанке –оссии)", ‘едерального закона "ќ банках и банковской де€тельности", ‘едерального закона "ќ переводном и простом векселе" от 11 марта 1997 г. N 48-‘«, ѕоложени€ о переводном и простом векселе, утвержденного ѕостановлением ÷»  и —Ќ  ———– от 7 августа 1937 года N 104/1341.


2. ќбщие термины и определени€


2.1. ”частники операций по переучету векселей и операций с переучтенными вексел€ми - Ѕанк –оссии, действующий через операционное подразделение Ѕанка –оссии по переучету векселей и депозитарий Ѕанка –оссии, организаци€ - экспортер, ”четный банк, определенные в соответствии с насто€щим ѕоложением.

2.2. Ёкспортный контракт - договор на экспорт товаров, заключенный с нерезидентом от имени организации - экспортера.

2.3. ѕервоклассный банк - банк - нерезидент, имеющий кредитный рейтинг не ниже категории ¬¬¬ по классификации Standart & Poors или соответствующего ему рейтинга других агентств.

2.4. ѕервоклассный страховщик - страхова€ компани€ - резидент или нерезидент, имеюща€ рейтинг не ниже категории ¬¬¬ по классификации Standart & Poors или соответствующего ему рейтинга других агентств.

2.5. ѕервоклассный покупатель - нерезидент, €вл€ющийс€ стороной - покупателем по экспортному контракту, имеющий рейтинг не ниже категории ¬¬¬ по классификации Standart & Poors или соответствующего ему рейтинга других агентств.

2.6. ¬ексель - простой вексель, выданный организацией - экспортером на им€ ”четного банка и удовлетвор€ющий требовани€м, установленным насто€щим ѕоложением, который может быть прин€т к переучету Ѕанком –оссии.

2.7. ”чет вексел€ - финансирование ”четным банком организации - экспортера под выдачу последним простого вексел€ на им€ ”четного банка.

2.8. ѕереучет вексел€ - покупка Ѕанком –оссии вексел€ организации - экспортера у ”четного банка.

2.9. —тавка переучета Ѕанка –оссии - процентна€ ставка, установленна€ дл€ проведени€ операций по переучету векселей организаций - экспортеров, на основании которой рассчитываетс€ сумма (цена) договора по переучету векселей.

2.10. Ћимиты переучета Ѕанка –оссии - лимит переучета на ”четный банк и лимит на экспортный контракт, определенные в соответствии с насто€щим ѕоложением.

2.11. ƒепозитарный договор - депозитарный договор между Ѕанком –оссии и ”четным банком, на основании которого вексел€ организаций - экспортеров могут быть прин€ты на депозитарное обслуживание.

2.12. √енеральное соглашение о переучете векселей организаций - экспортеров - договор между Ѕанком –оссии и ”четным банком, регламентирующий проведение операций по переучету векселей и операций с переучтенными вексел€ми.

2.13. ”четный пул - объединение ”четных банков в цел€х проведени€ учета векселей дл€ финансировани€ одного экспортного контракта.


3. ”частники операций по переучету векселей

и операций с переучтенными вексел€ми


3.1. ”частниками операций по переучету векселей предпри€тий - экспортеров €вл€ютс€:

3.1.1. ќперационное подразделение Ѕанка –оссии по переучету векселей (далее: ќѕѕ¬) - подразделение Ѕанка –оссии, осуществл€ющее от имени Ѕанка –оссии действи€ по предоставлению статуса ”четного банка, операции по переучету векселей организаций - экспортеров у ”четных банков, а также иные операции с переучтенными вексел€ми. ѕодразделение, выполн€ющее функции ќѕѕ¬, определ€етс€ решением —овета ƒиректоров Ѕанка –оссии;

3.1.2. ќрганизаци€ - экспортер - юридическое лицо, резидент –оссийской ‘едерации, заключившее от своего имени договор на экспорт товаров (экспортный контракт), включенное в утверждаемый Ѕанком –оссии ѕеречень организаций - экспортеров, вексел€ которых могут быть прин€ты к переучету.

ќрганизаци€ - экспортер должна быть членом јссоциации участников вексельного рынка (далее: ј”¬≈–);

3.1.3. ”четный банк - уполномоченный банк, получивший статус ”четного банка, с которым могут быть проведены операции по переучету векселей. ”четный банк выполн€ет функции домицилиата.


4. “ребовани€ к вексел€м, €вл€ющимс€ объектами

переучетных операций


4.1.   переучету принимаютс€ вексел€, соответствующие требовани€м ∆еневской  онвенции 1930 г. N 358, устанавливающей ≈динообразный закон о переводном и простом вексел€х, ‘едерального закона "ќ переводном и простом векселе" от 11 марта 1997 года N 48-‘«, ѕоложени€ о переводном и простом векселе, утвержденного ѕостановлением ÷»  и —Ќ  ———– от 7 августа 1937 года N 104/1341.

4.2. ¬ексель должен быть составлен на стандартном бланке, установленном —тандартом выдачи и погашени€ векселей јссоциации участников вексельного рынка (утвержден решением ќбщего собрани€ представителей членов ј”¬≈– от 29 апрел€ 1998 года, ѕротокол N 6), с соблюдением требований указанного стандарта.

4.3. ¬ексельна€ сумма указываетс€ в рубл€х –оссийской ‘едерации. ¬ексель должен быть составлен на русском €зыке. ¬се надписи на векселе также должны быть совершены на русском €зыке.

4.4.   переучету принимаютс€ простые вексел€ со сроком "на определенный день", векселедател€ми по которым выступают организации - экспортеры, включенные в список, утверждаемый Ѕанком –оссии. ѕри этом срок платежа по векселю не должен превышать более чем на 1 мес€ц срок последнего платежа по экспортному контракту.

4.5. ¬ качестве лица, у которого переучитываемые вексел€ подлежат оплате (отметка о домицилировании), должен быть указан ”четный банк (полное наименование и юридический адрес). ќтметкой домицилировани€ €вл€етс€ указание в векселе "платеж через (наименование банка - домицилиата), наход€щийс€ по адресу: _______________________________________________________________)".

4.6. ¬ексел€, имеющие в тексте ограничительные пометки (оговорки "без оборота", "без протеста", "оборот без издержек" и прочие), к переучету не принимаютс€.

4.7. Ѕанк –оссии принимает к переучету вексел€, срок до оплаты которых составл€ет не менее дес€ти дней.

4.8. ѕри приеме векселей в Ѕанк –оссии на них совершаетс€ бланковый индоссамент, который подписывает уполномоченное лицо от имени ”четного банка. ѕри продаже Ѕанком –оссии вексел€ на векселе совершаетс€ индоссамент от имени Ѕанка –оссии в пользу конкретного лица с оговоркой "без оборота на Ѕанк –оссии", исключающей предъ€вление к Ѕанку –оссии регрессного требовани€.

4.9. ¬ексел€ должны быть переданы ”четным банком по ƒепозитарному договору с Ѕанком –оссии дл€ зачислени€ их на счет депо ”четного банка, открытый в Ѕанке –оссии, не позднее трех рабочих дней от даты составлени€ вексел€.

4.10. Ќа векселе должны сто€ть подписи двух об€занных лиц - векселедател€ (организации - экспортера) и первого векселедержател€ (”четного банка), который €вл€етс€ индоссантом по этому векселю.

4.11. —рок платежа по вексел€м не должен превышать 6 мес€цев с даты составлени€ вексел€.

4.12. ¬ексел€, не соответствующие изложенным выше требовани€м, к переучету не принимаютс€.


5. “ребовани€ к ”четному банку


5.1. ƒл€ получени€ статуса ”четного банка банк должен подать в Ѕанк –оссии за€вление по форме ѕриложени€ 1 к насто€щему ѕоложению.

5.2. –ассмотрение за€влени€ на получение статуса ”четного банка и прин€тие соответствующего решени€ Ѕанком –оссии осуществл€ютс€ в течение одного мес€ца с даты его подачи. Ѕанк –оссии проводит проверку соблюдени€ банком требований, установленных дл€ ”четного банка.

5.3. ƒл€ получени€ статуса ”четного банка банк должен выполн€ть следующие требовани€:

5.3.1. размер собственных средств (капитала) составл€ет не менее 5 млн. Ё ё;

5.3.2. соблюдение экономических нормативов: Ќ1 (достаточности собственных средств), Ќ6 (максимальный размер риска на одного заемщика или группу св€занных заемщиков);

5.3.3. отсутствие мер воздействи€ за нарушение банковского законодательства и отсутствие мер воздействи€ за нарушение законодательства о рынке ценных бумаг в течение последних 6 мес€цев перед датой подачи за€влени€ на получение статуса ”четного банка;

5.3.4. выполнение об€зательных резервных требований;

5.3.5. отсутствие просроченной задолженности по кредитам, предоставленным Ѕанком –оссии, и процентам по ним, а также других просроченных денежных об€зательств перед Ѕанком –оссии;

5.3.6. отнесение банка к группе финансово стабильных банков или банков без признаков финансовых затруднений в соответствии с письмом Ѕанка –оссии "ќ критери€х определени€ финансового состо€ни€ банков" от 28 ма€ 1997 года N 457;

5.3.7. членство в јссоциации участников вексельного рынка;

5.3.8. наличие лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;

5.3.9. наличие в договоре банковского счета между Ѕанком –оссии и банком, на основании которого последнему открыт корреспондентский счет в Ѕанке –оссии, услови€ о праве списани€ Ѕанком –оссии денежных средств с этого корреспондентского счета без распор€жени€ банка в случа€х, установленных другими договорами между Ѕанком –оссии и банком;

5.3.10. отсутствие неоплаченных расчетных документов, в том числе задолженности по собственным платежам в бюджет и государственные внебюджетные фонды.

5.4. “ребовани€ пунктов 5.3.1, 5.3.2, 5.3.4, 5.3.6 должны соблюдатьс€ на последнюю отчетную дату перед датой подачи за€влени€ на получение статуса ”четного банка.

5.5. “ребовани€ пунктов 5.3.5, 5.3.7, 5.3.8, 5.3.9, 5.3.10 должны соблюдатьс€ на дату подачи за€влени€ на получение статуса ”четного банка.

5.6. ¬ пределах срока, установленного дл€ рассмотрени€ за€влени€, Ѕанк –оссии принимает решение о возможности предоставлени€ банку статуса ”четного банка, о чем совершаетс€ соответствующа€ отметка на «а€влении (ѕриложение 1). Ќе позднее трех дней после прин€ти€ указанного решени€ ќѕѕ¬ передает банку - за€вителю дл€ подписани€ два экземпл€ра √енерального соглашени€ о переучете векселей, а также ƒепозитарного договора в случае, если между ”четным банком и Ѕанком –оссии нет договора на депозитарное обслуживание, либо извещение, содержащее мотивированный отказ в предоставлении статуса ”четного банка. Ѕанк - за€витель об€зан передать ќѕѕ¬ подписанные с его стороны ƒепозитарный договор и √енеральное соглашение о переучете векселей не позднее 15 дней после передачи дл€ подписани€ указанных документов банку. Ѕанк признаетс€ получившим статус ”четного банка в случае заключени€ упом€нутых в насто€щем пункте договоров с момента раскрыти€ Ѕанком –оссии информации о включении его в ѕеречень ”четных банков.

5.7. “ребовани€, указанные в п. п. 5.3.1 - 5.3.10, должны соблюдатьс€ ”четными банками в период действи€ указанного √енерального соглашени€.

5.8. Ѕанк тер€ет статус ”четного банка в случа€х прекращени€ √енерального соглашени€ о переучете векселей.


6. ќрганизаци€ ”четного пула ”четных банков


6.1. ƒл€ организации учетных операций с организаци€ми - экспортерами ”четные банки имеют право объедин€тьс€ в ”четный пул.

6.2. ќрганизатор ”четного пула - ”четный банк, осуществл€ющий функцию агента валютного контрол€ за исполнением экспортного контракта, подавший в Ѕанк –оссии документы в соответствии с п. 8.9 насто€щего ѕоложени€.

6.3. ќбъединение ”четных банков в ”четный пул осуществл€етс€ на основании договора между ними, определ€ющего права и об€занности ”четных банков по проведению учетной операции.


7. ќрганизаци€ депозитарного учета

при проведении операций по переучету векселей

и операций с переучтенными вексел€ми


7.1. Ѕанк –оссии осуществл€ет депозитарный учет векселей, приобретенных ”четным банком у организаций - экспортеров, приобретенных Ѕанком –оссии в результате переучета векселей, а также векселей, приобретенных другими кредитными организаци€ми, в случае их приобретени€ у Ѕанка –оссии.

7.2. ¬ соответствии с заключенными депозитарными договорами Ѕанк –оссии принимает на хранение и осуществл€ет учет векселей организаций - экспортеров, учтенных ”четным банком, если со дн€ составлени€ векселей прошло не более трех рабочих дней.

7.3. ѕри продаже Ѕанком –оссии векселей ”четному банку или другой кредитной организации вексел€ перевод€тс€ со счета депо Ѕанка –оссии на счет депо кредитной организации - покупател€ вексел€.

7.4. Ѕанк –оссии не осуществл€ет предъ€вление к платежу векселей организаций - экспортеров, хран€щихс€ и учитываемых в депозитарии Ѕанка –оссии, за исключением векселей, принадлежащих Ѕанку –оссии на праве собственности. ƒл€ предъ€влени€ вексел€ организации - экспортера к платежу депонент об€зан сн€ть последний с хранени€ и учета из депозитари€ Ѕанка –оссии.


8. ќрганизаци€ операций по переучету

векселей и операций с переучтенными вексел€ми


8.1. ƒл€ проведени€ операций по переучету Ѕанк –оссии устанавливает лимит переучета на ”четный банк, а также лимит на экспортный контракт.

8.2. Ћимит переучета на ”четный банк - предельна€ сумма, котора€ может быть перечислена Ѕанком –оссии ”четному банку при покупке у последнего векселей. Ћимит переучета на ”четный банк восстанавливаетс€ при реализации (погашении) Ѕанком –оссии векселей, учтенных у данного ”четного банка.

8.3. Ћимит на экспортный контракт - дол€ (процент) от суммы (цены) экспортного контракта в иностранной валюте, в пределах которой Ѕанк –оссии осуществл€ет переучет векселей организации - экспортера. ќбща€ вексельна€ сумма векселей, принимаемых к переучету, не должна превышать долю от суммы экспортного контракта, определенную с учетом установленного лимита. ѕересчет суммы (цены) экспортного контракта в рубли осуществл€етс€ по действующему на дату составлени€ вексел€ официальному курсу иностранных валют к рублю, публикуемому Ѕанком –оссии.

8.4. ѕроведение операций по переучету векселей допускаетс€ в пределах лимитов переучета Ѕанка –оссии.

8.5. Ѕанк –оссии извещает ”четный банк об установлении лимита переучета на ”четный банк и об изменении этого лимита в пор€дке, установленном √енеральным соглашением о переучете векселей.

8.6. ѕереучет векселей осуществл€етс€ на основании договора о переучете векселей, заключаемого в письменной форме.

8.7. ƒл€ осуществлени€ операций по переучету векселей Ѕанк –оссии определ€ет дни и врем€ проведени€ операций.

8.8. ќперации по переучету векселей осуществл€ютс€ через ќѕѕ¬.

8.9. ƒл€ проведени€ операции переучета ”четные банки, не вход€щие в переучетный пул, а также организаторы переучетных пулов должны представить в Ѕанк –оссии следующие документы:

8.9.1. копию паспорта сделки, оформленного на экспортный контракт;

8.9.2. один из следующих документов:

а) нотариально заверенную копию экспортного контракта, предусматривающего оплату товара путем выставлени€ безотзывного подтвержденного аккредитива одним из ѕервоклассных банков, и надлежащим образом легализованную нотариально заверенную копию письма об открытии аккредитива одним из ѕервоклассных банков с приложением перевода на русский €зык;

б) нотариально заверенную копию экспортного контракта, предусматривающего наличие банковской гарантии исполнени€ контракта от ѕервоклассного банка, и надлежащим образом легализованную нотариально заверенную копию банковской гарантии от ѕервоклассного банка с приложением перевода на русский €зык;

в) нотариально заверенную копию экспортного контракта, в случае, если стороной по договору €вл€етс€ ѕервоклассный покупатель;

г) в случае отсутстви€ в экспортном контракте условий, оговоренных под литерами а) и б) насто€щего подпункта, или несоответстви€ нерезидента статусу ѕервоклассного покупател€ ”четный банк об€зан представить в Ѕанк –оссии нотариально заверенную копию экспортного контракта, а также надлежащим образом легализованную нотариально заверенную копию страхового полиса первоклассного страховщика на страхование рисков ”четного банка, св€занных с финансированием экспортного контракта, с приложением перевода на русский €зык;

8.9.3. за€вление на переучет векселей организаций - экспортеров;

8.9.4. поручение депо на перевод векселей со счета депо ”четного банка, открытого в Ѕанке –оссии, на счет депо Ѕанка –оссии.

8.10. ”четные банки, вход€щие в переучетный пул и не €вл€ющиес€ организатором данного пула, представл€ют следующие документы:

8.10.1. письмо организатора пула, подтверждающее участие данного ”четного банка в ”четном пуле;

8.10.2. за€вление на переучет векселей организаций - экспортеров;

8.10.3. поручение депо на перевод векселей со счета депо ”четного банка, открытого в Ѕанке –оссии, на счет депо Ѕанка –оссии.

8.11. ѕо экспортным контрактам, представленным дл€ проведени€ операций по переучету векселей, паспорт сделки может быть передан в соответствии с нормативными актами Ѕанка –оссии только другому ”четному банку с согласи€ ќѕѕ¬.

ƒл€ получени€ согласи€ ќѕѕ¬ ”четный банк об€зан представить ќѕѕ¬ сопроводительное письмо о передаче паспорта сделки другому ”четному банку, а при наличии пула ”четных банков дл€ проведени€ переучета векселей по данному экспортному контракту - также письменное согласие от каждого члена пула на передачу паспорта сделки другому ”четному банку - члену этого пула.

8.12. Ѕанк –оссии на основании √енерального соглашени€ о переучете векселей имеет право продать переучтенный вексель организации - экспортера ”четному банку за три рабочих дн€ до наступлени€ срока платежа по этому векселю по цене, равной вексельной сумме этого вексел€. ¬ этом случае предъ€вление векселей к платежу осуществл€етс€ без участи€ Ѕанка –оссии.


9. –аскрытие информации об операци€х

по переучету векселей и проведении операций

с переучтенными вексел€ми


9.1. Ѕанк –оссии осуществл€ет раскрытие информации о проводимых им операци€х с вексел€ми организаций - экспортеров путем размещени€ на сервере Ѕанка –оссии в сети »нтернет (WWW.CBR.RU) и публикации в "¬естнике Ѕанка –оссии" следующей информации:

9.1.1. реестр ”четных банков;

9.1.2. величина ставки переучета Ѕанка –оссии.


10. ѕор€док введени€ в действие и отмена других

нормативных актов


10.1. Ќасто€щее ѕоложение вступает в силу с момента его опубликовани€ в "¬естнике Ѕанка –оссии".

10.2. — момента вступлени€ в силу насто€щего ѕоложени€ признать утратившими силу "¬ременные основные положени€ по переучету векселей предпри€тий Ѕанком –оссии" от 04.10.94 N 183-94.


ѕредседатель

Ѕанка –оссии

¬.¬.√≈–јў≈Ќ ќ






ѕриложение 1

к ѕоложению Ѕанка –оссии

"ќ проведении Ѕанком –оссии

переучетных операций"

от 30.12.98 N 65-ѕ


(Ќа бланке Ѕанка)                           ¬ ƒепартамент контрол€
                                        за де€тельностью кредитных
                                         организаций на финансовых
                                               рынках Ѕанка –оссии

                            «јя¬Ћ≈Ќ»≈

    ¬ цел€х   осуществлени€   операций   по   переучету   векселей
организаций - экспортеров ________________________________________
                              (полное наименование банка, номер
                            действующей лицензии на осуществление
                                    банковских операций)
просит предоставить статус ”четного банка.

___________________             (подпись)       __________________
   должность <*>                                       ‘.».ќ.

------------------------------------------------------------------
                   (заполн€етс€ Ѕанком –оссии)

ѕ–»Ќя“ќ –≈Ў≈Ќ»≈
о предоставлении (об отказе
в предоставлении) статуса
”четного банка

"__" _____________ 199_ г.        ”полномоченное лицо Ѕанка –оссии
                                  ________________________________
                                  ________________________________
                                              (‘.».ќ.)
                                  ________________________________
                                              (подпись)

--------------------------------

<*> «а€вление должно быть подписано руководителем банка или лицом, его замещающим.




ѕредшествующий правовой акт —ледующий правовой акт