—≈ “ќ– «ј ќЌј - «аконодательство –оссии

 

”казјЌ»≈ ÷Ѕ –‘ от 24.12.1997 N 95-”
"ќЅ ќ—ќЅ≈ЌЌќ—“я’ ѕ–ќ¬≈ƒ≈Ќ»я  –≈ƒ»“Ќџћ» ќ–√јЌ»«ј÷»яћ» (‘»Ћ»јЋјћ»), ƒ–”√»ћ»  Ћ»≈Ќ“јћ» ЅјЌ ј –ќ——»» ѕЋј“≈∆≈… „≈–≈« –ј—„≈“Ќ”ё —≈“№ ЅјЌ ј –ќ——»» ѕ–» передаче »Ќ‘ќ–ћј÷»» по  јЌјЋјћ —¬я«»"


÷≈Ќ“–јЋ№Ќџ… ЅјЌ  –ќ——»»


” ј«јЌ»≈

от 24 декабр€ 1997 г. N 95-”


ќЅ ќ—ќЅ≈ЌЌќ—“я’ ѕ–ќ¬≈ƒ≈Ќ»я  –≈ƒ»“Ќџћ»

ќ–√јЌ»«ј÷»яћ» (‘»Ћ»јЋјћ»), ƒ–”√»ћ»  Ћ»≈Ќ“јћ» ЅјЌ ј

–ќ——»» ѕЋј“≈∆≈… „≈–≈« –ј—„≈“Ќ”ё —≈“№ ЅјЌ ј –ќ——»»

ѕ–» передаче »Ќ‘ќ–ћј÷»» по  јЌјЋјћ —¬я«»


 редитные организации (филиалы) и другие клиенты учреждений Ѕанка –оссии, платежи которых провод€тс€ через расчетную сеть Ѕанка –оссии, могут направл€ть информацию о платежах по каналам св€зи непосредственно в центр обработки информации или в расчетно - кассовые центры (далее по тексту "обслуживающие подразделени€ Ѕанка –оссии") с об€зательным обменом между участниками расчетными документами на бумажных носител€х. –асчеты в этих случа€х осуществл€ютс€ в следующем пор€дке.

1. ”частниками расчетов €вл€ютс€:

- кредитные организации;

- филиалы кредитных организаций;

- клиенты учреждений Ѕанка –оссии,

в договорах на расчетное обслуживание которых с учреждени€ми Ѕанка –оссии предусмотрено проведение расчетов через расчетную систему Ѕанка –оссии путем передачи информации о платежах по каналам св€зи.

¬ договорах на расчетное обслуживание нар€ду с общеустановленными нормами также должны быть предусмотрены:

- пор€док передачи расчетных документов на бумажных носител€х получател€м платежей;

- об€зательство банка - отправител€ платежа направл€ть расчетные документы на бумажных носител€х банку - получателю платежа самосто€тельно или через экспедиторскую службу Ѕанка –оссии, как правило, в день передачи информации в расчетную сеть Ѕанка –оссии, а также ответственность банка - отправител€ перед банком - получателем платежа за несвоевременную отправку документов на бумажных носител€х.

2. ”частники расчетов передают по каналам св€зи в обслуживающие подразделени€ Ѕанка –оссии реестры направленных платежей. –еестр направленных платежей €вл€етс€ основанием дл€ проведени€ операций по счету участника расчетов.

ѕод реестром направленных платежей понимаетс€ электронный файл, формируемый участником расчетов - инициатором платежа, содержащий пор€дковый номер реестра, дату создани€ реестра и следующие об€зательные реквизиты каждого платежа, включенного в реестр:

- номер расчетного документа;

- дата расчетного документа;

- Ѕ»  участника расчетов (кредитной организации, филиала кредитной организации) - плательщика;

- номер корреспондентского счета участника расчетов (кредитной организации, филиала кредитной организации) - плательщика;

- номер лицевого счета плательщика;

- сумму платежа;

- Ѕ»  участника расчетов (кредитной организации, филиала кредитной организации) - получател€;

- номер корреспондентского счета участника расчетов (кредитной организации, филиала кредитной организации) - получател€;

- номер лицевого счета получател€;

- шифр документа (вид операции);

- код группы очередности платежа.

Ќар€ду с об€зательными реквизитами в зависимости от прин€той технологии обработки учетно - операционной информации реестр может содержать дополнительные реквизиты.

–еестр направленных платежей подписываетс€ электронно - цифровой подписью участника расчетов и направл€етс€ по каналам св€зи дл€ обработки в обслуживающее подразделение Ѕанка –оссии.

”частник расчетов - инициатор платежа несет ответственность за соблюдение действующего законодательства об очередности платежей.

3. ќбслуживающее подразделение Ѕанка –оссии при приеме реестра направленных платежей от участника расчетов провер€ет электронно - цифровую подпись участника расчетов, полноту переданной информации, соответствие состава и структуры реквизитов нормативно - справочной информации и осуществл€ет логический контроль. ¬ случае успешного завершени€ проверки участнику расчетов передаетс€ подписанное электронно - цифровой подписью обслуживающего учреждени€ подтверждение приема реестра направленных платежей с указанием времени приема, количества и общей суммы платежей. ѕодтверждение содержит также электронно - цифровую подпись файла, включающего в себ€ реестр направленных платежей, прин€того от участника расчетов - инициатора платежа, на который передаетс€ подтверждение. ≈сли по результатам проверки вы€влены несоответстви€ требовани€м, предъ€вл€емым к формированию реестра, реестр направленных платежей к обработке не принимаетс€. ѕри этом участнику расчетов - инициатору платежа направл€етс€ сообщение, подписанное электронно - цифровой подписью обслуживающего учреждени€, о том, что данный реестр к обработке не прин€т.

4. –еестры направленных платежей от участников расчетов принимаютс€ обслуживающими подразделени€ми Ѕанка –оссии независимо от суммы остатка средств на счете.

–еестры направленных платежей обрабатываютс€ в пакетной (посеансной) или другой технологии обработки учетно - операционной информации.

5. —писание средств с корреспондентского (лицевого) счета участника расчетов производитс€ в пределах остатка средств на счете с учетом сумм, поступающих на счет в течение текущего рабочего дн€.

6. ќбслуживающее подразделение Ѕанка –оссии в сроки, определенные п. 1.5.2 части III ѕравил ведени€ бухгалтерского учета в ÷ентральном банке –оссийской ‘едерации от 18.09.97 N 66, направл€ет участнику расчетов электронный файл, содержащий выписку из корреспондентского (лицевого) счета участника расчетов и реестра платежей, не проведенных из-за недостаточности средств на корреспондентском (лицевом) счете участника расчетов.

¬ выписке из корреспондентского счета платежи, списанные и зачисленные через расчетную сеть Ѕанка –оссии при передаче информации по каналам св€зи, должны указыватьс€ частными суммами в разрезе каждого платежа. ѕри этом в случае, если получатель средств обслуживаетс€ в одном с плательщиком подразделении Ѕанка –оссии, в поле " орр. счет" выписки проставл€ютс€ 00000 (нули), в случае, если получатель средств обслуживаетс€ в разных с плательщиком подразделени€х Ѕанка –оссии, в поле " орр. счет" выписки указываетс€ счет N 30217.

¬ыписки на бумажных носител€х выдаютс€ участникам расчетов в соответствии с п. 2.1 части III ѕравил ведени€ бухгалтерского учета в ÷ентральном банке –оссийской ‘едерации от 18.09.97 N 66.

≈сли эксплуатируемый обслуживающим подразделением Ѕанка –оссии программный комплекс не позвол€ет направл€ть электронный файл, содержащий выписку из корреспондентского (лицевого) счета, участнику расчетов направл€етс€ реестр платежей, не проведенных из-за недостаточности средств на корреспондентском (лицевом) счете участника расчетов, и реестры проведенных платежей, содержание реквизитов которых соответствует реестру направленных платежей.

¬ реестр проведенных платежей включаютс€ только платежи, списанные с корреспондентского (лицевого) счета участника расчетов на основании реестров направленных платежей.

7. Ќа следующий день после совершени€ расчетных операций участники расчетов представл€ют в обслуживающие их учреждени€ Ѕанка –оссии одно сводное платежное поручение на общую сумму платежей в адрес получателей средств, списанных с корреспондентского (лицевого) счета участника расчетов на основании реестров направленных платежей. —водное платежное поручение составл€етс€ на бланке, формат которого определен письмом Ѕанка –оссии от 14.10.97 N 529.

¬ сводном платежном поручении, представл€емом участником расчетов в двух экземпл€рах, указываетс€:

- в поле "ѕлательщик" - наименование участника расчетов - плательщика;

- в поле "—чет плательщика" - корреспондентский (лицевой) счет участника расчетов - плательщика;

- в поле "Ѕанк плательщика" - наименование подразделени€ Ѕанка –оссии, обслуживающего плательщика;

- в поле "Ѕанк получател€" - "–азные";

- в поле "Ѕ»  банка плательщика" - Ѕ»  подразделени€ Ѕанка –оссии, обслуживающего плательщика;

- в поле "Ѕ»  банка получател€" - "–азные";

- в пол€х "—чет банка плательщика" и "—чет банка получател€" - "–азные";

- в пол€х "ѕолучатель", "—чет получател€" - "–азные";

- в поле "Ќазначение платежа" - "ѕлатежи в соответствии с реестрами проведенных платежей, переданных по каналам св€зи" (с указанием даты и пор€дковых номеров каждого реестра направленных платежей, прин€того к обработке);

- в пол€х "—умма прописью" и "—умма" - обща€ сумма платежей, списанных с корреспондентского (лицевого) счета участника расчетов на основании реестров направленных платежей.

—водное платежное поручение на первом экземпл€ре должно содержать подписи участника расчетов. Ќа первом экземпл€ре сводного платежного поручени€ проставл€етс€ также оттиск печати.

8. ќтветственный исполнитель учреждени€ Ѕанка –оссии свер€ет сумму сводного платежного поручени€ со справкой о платежах, проведенных через расчетную сеть Ѕанка –оссии, переданных участниками расчетов по каналам св€зи, содержащей общие суммы платежей, списанных с корреспондентского (лицевого) счета участника расчетов на основании реестров направленных платежей, выдаваемой обслуживающим информационно - вычислительным подразделением Ѕанка –оссии. ‘орма справки приведена в ѕриложении 1.

ѕосле проверки вторые экземпл€ры сводных платежных поручений, заверенные штампом и подписью ответственного исполнител€ учреждени€ Ѕанка –оссии, возвращаютс€ участнику расчетов. ѕервые экземпл€ры сводных платежных поручений вместе со справкой остаютс€ в обслуживающем учреждении Ѕанка –оссии и хран€тс€ в сшиве бухгалтерских документов за рабочий день в соответствии с установленными сроками.

9. ¬ случае, если участником расчетов обнаружены расхождени€ реквизитов платежей, указанных в реестре направленных платежей, с реквизитами, указанными в выписке из корреспондентского (лицевого) счета участника расчетов или реестре проведенных платежей, участник расчетов об€зан одновременно с представлением сводного платежного поручени€ представить в обслуживающее подразделение Ѕанка –оссии за€вление о вы€вленных в процессе проверки ошибочно проведенных платежах.

  за€влению, составленному в произвольной форме, прилагаетс€ распечатанна€ выписка из корреспондентского (лицевого) счета или распечатка реестра проведенных платежей, содержащихс€ в электронном файле, полученном от обслуживающего подразделени€ Ѕанка –оссии.

ќтсутствие за€влени€ к указанному сроку €вл€етс€ подтверждением правильности зачислени€ средств на основании реестра направленных платежей.

10.  редитными организаци€ми (филиалами) зачисление средств на лицевые счета клиентов осуществл€етс€ на основании расчетных документов на бумажных носител€х.

11. ќтветственность за правильность реквизитов платежей, указанных в реестре направленных платежей, возлагаетс€ на участников расчетов - инициаторов платежей.

ќтветственность за обработку платежей в соответствии с реквизитами, указанными в реестре направленных платежей, возлагаетс€ на обслуживающее учреждение Ѕанка –оссии.

ќтветственность за правильность зачислени€ средств на лицевые счета клиентов кредитных организаций (филиалов) - участников расчетов возлагаетс€ на этих участников расчетов.

12. ”частники расчетов, нарушающие указанный пор€док проведени€ расчетов, лишаютс€ права передачи платежей по каналам св€зи. ѕри этом √лавные управлени€ ÷Ѕ –‘ вправе применить к участникам расчетов штрафные санкции в соответствии со ст. 75 ‘едерального закона "ќ ÷ентральном банке –оссийской ‘едерации (Ѕанке –оссии)".

13. ѕлата за расчетные услуги Ѕанка –оссии при осуществлении расчетов через расчетную сеть Ѕанка –оссии при передаче информации по каналам св€зи с об€зательным обменом расчетными документами на бумажных носител€х взимаетс€ с кредитных организаций (филиалов) по тарифам, предусмотренным дл€ расчетов без применени€ авизо при передаче информации по каналам св€зи.

14. Ќасто€щее ”казание вводитс€ в действие с 1 €нвар€ 1998 года.

15. — введением в действие насто€щего ”казани€ утрачивает силу глава 4 приложени€ 1 письма Ѕанка –оссии к "ѕоложению о безналичных расчетах в –оссийской ‘едерации" от 9 июл€ 1992 г. N 14.


ѕервый заместитель

ѕредседател€ ÷ентрального банка

–оссийской ‘едерации

—.¬.јЋ≈ —јЎ≈Ќ ќ






ѕриложение 1


—ѕ–ј¬ ј

ќ ѕЋј“≈∆ј’, ѕ–ќ¬≈ƒ≈ЌЌџ’ „≈–≈« –ј—„≈“Ќ”ё —≈“№ ЅјЌ ј

–ќ——»», ѕ≈–≈ƒјЌЌџ’ ”„ј—“Ќ» јћ» –ј—„≈“ќ¬ по  јЌјЋјћ —¬я«»

«ј "__" _________ ____ √.


----+-----T------+-----T---------+-------------------+-----------ђ
¶ N ¶Ѕ»   ¶ ор.  ¶ ор- ¶¬сего пе-¶       »з них      ¶ѕодпись    ¶
¶п/п¶учас-¶(лиц.)¶рес- ¶редано   +---------+---------+ответствен-¶
¶   ¶тника¶счет  ¶пон- ¶платежей ¶проведено¶не прове-¶ного испол-¶
¶   ¶рас- ¶участ-¶диру-¶по кана- ¶платежей ¶дено пла-¶нител€     ¶
¶   ¶четов¶ника  ¶ющий ¶лам св€зи+----+----+тежей    ¶           ¶
¶   ¶     ¶рас-  ¶счет +----+----+кол-¶сум-+----+----+           ¶
¶   ¶     ¶четов ¶     ¶кол-¶сум-¶во  ¶ма  ¶кол-¶сум-¶           ¶
¶   ¶     ¶      ¶     ¶во  ¶ма  ¶    ¶    ¶во  ¶ма  ¶           ¶
+---+-----+------+-----+----+----+----+----+----+----+-----------+
¶   ¶     ¶      ¶     ¶    ¶    ¶    ¶    ¶    ¶    ¶           ¶
¶   ¶     ¶      ¶     ¶    ¶    ¶    ¶    ¶    ¶    ¶           ¶
¶   ¶     ¶      ¶     ¶    ¶    ¶    ¶    ¶    ¶    ¶           ¶
¶   ¶     ¶      ¶     ¶    ¶    ¶    ¶    ¶    ¶    ¶           ¶
¶   ¶     ¶      ¶     ¶    ¶    ¶    ¶    ¶    ¶    ¶           ¶
¶   ¶     ¶      ¶     ¶    ¶    ¶    ¶    ¶    ¶    ¶           ¶
¶   ¶     ¶      ¶     ¶    ¶    ¶    ¶    ¶    ¶    ¶           ¶
L---+-----+------+-----+----+----+----+----+----+----+-----------+
                  »того¶    ¶    ¶    ¶    ¶    ¶    ¶           ¶
                       L----+----+----+----+----+----+------------



ѕредшествующий правовой акт —ледующий правовой акт